Центральный Банк рекомендовал банкам дополнительно проверять источники доходов на покупку жилья, которое находится в залоге. Регулятор опубликовал информационное письмо о минимизации рисков потерь по кредитам, сообщается на сайте единого ресурса застройщиков

Банкам рекомендовано разработать механизмы контроля, которые позволят свести к минимуму риски убытков по кредитам, выдаваемым под залог недвижимости должностным лицам или связанным с ними лицам.

ЦБ обратил внимание, что имущество может быть обращено в доход государства, если не доказано, что оно куплено на законные доходы. При выдаче кредитов под залог такой недвижимости должностным лицам или связанным с ними лицам либо при выплате кредита за счет незаконных доходов заложенное имущество подлежит обращению в доход государства по решению суда.

Для минимизации рисков Банк России рекомендовал банкам ряд мер.

Банку необходимо получить информацию о заемщике, выяснить, является ли он должностным лицом, получить подтверждение, что имущество, передаваемое в залог, приобретено на законные доходы, выяснить источники происхождения средств.

Банк должен оценить потенциальные риски в связи со связанностью должностного лица и заемщика (залогодателя).